如何优化企业库存现金管理？

【概要】：企业的库存现金管理一直是财务人员最关心的问题之一，如何优化企业库存现金管理？善学会计讲在本篇文章中详细的为大家介绍和分析，如果你们对这种类型的财务知识感兴趣，就继续往下看吧！

如何优化企业库存现金管理?

对于企业的现金日常管理工作做法如下:

制定企业现金管理明细，要求每天的现金周转做到条理清晰，方便查阅;

要求财务部门每日盘点现金进出概况，出现问题，及时上报财务主管，查清原因，做出书面说明;

制定财务支出三级签名的规章，当财务支出时需三级领导(用款部门领导、财务主管、财务副总)签字，方可支出;

提前做出对下一天的支出分析，有计划的从银行提取现金，保证资金安全。

企业如何控制现金流?

1、认真对行年度和季度现金流预测

如果公司业务不稳定，甚至应采取周预测。准确的现金流预测可以及时发现问题，防患于未然。现金流预测是基于数据之上有根据的评估，包括客户付款情况、未来费用评估、供应商付款期限。此外，应考虑诸如资本改善、贷款本金和利息等费用，还应将季节性销售波动带来的影响也计算在内。

2、改善应收账款的工作回收

如果是一手交钱一手交货，那么永远不会有现金流的问题。遗憾的是，实际情况往往并非如此。但是，可以通过加强应收账款管理改善现金流。关键在于加快资金流动速度、原材料转化为产品、存货转化为应收帐款及应收帐款转化为现金的速度。

3、加强应付账款管理

销售额快速增长常常会掩盖很多问题。如果管理一家增长期公司，应非常注意费用开支情况。不要仅仅满足于销售额的增加，因为随时都可能出现费用增长速度快过销售额增长的问题。认真审视各项费用，找出可以削减和控制费用的环节。也许有一天，你发现可能或已经没有足够现金支付各项费用。这并不意味着你是一个失败的商人，只说明你是一个缺乏长远计划的经营者。但一些日常经营中的好习惯可以帮你有效控制危机。

4、最重要的一点就是对现金严格管理，尽早并尽可能准确了解存在问题

银行总是对急于获得贷款的申请人倍加小心，而更愿意贷款给手头宽裕的企业家。所以，最好提前几个月向银行贷款。

如何优化企业库存现金管理的全部内容已经在上述文章中介绍完毕了，大家对于这类问题还有其他的疑问吗?善学会计的官网还有很多精彩的财务知识等着你们，快来关注吧!