网上银行月初对账的步骤,这样债务关系与资金使

【概要】：任何一家企业都要定期对账，这样债务关系与资金使用效率清晰可见。对账由会计和出纳一同进行，企业的期末库存现金及银行存款，与出纳账面上的余额和账目是否一致，是进行财务对账的主要目的。那网上银行月初对账的步骤具体是怎样?

网上银行月初对账的步骤

(一)银行对账期初录入:出纳管理--银行对账--银行对账期初--选择科目确定--选取该银行账户的启用日期--输入单位日记账，银行对账单的"调整前余额"--点击"对账单期初未达账"--增加--录入对账单期初未达账--保存退出后点击"日记账期初未达账"--增加--录入日记账期初未达账--保存退出

(二)银行对账单录入:出纳管理--银行对账--银行对账单--选择科目--增加--录入银行对账单

(三)银行对账:分为自动对账、手工对账两种对账功能。一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。

1、自动对账:出纳--银行对账--选择要进行对账银行科目、月份--确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单--对账--录入对账日期及对账条件--确定后进行自动银行对账

2、手工对账:自动对账后，可进行手工调整(注意"对照"功能使用)双击标上两清标记，"检查"功能检查对账是否有错。

3、取消勾对:"取消"按钮。

(四)余额调节表:出纳--银行对账--余额调节表--选中查询的科目上--查看或双击该行--查看该银行账户的银行存款余额调节表--"详细"按钮显示详细情况

(五)进行核销:对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。出纳--银行对账--核销银行账

对账的具体步骤是什么?

如果会计的财务数据与出纳账面上余额不一样，那便要寻找相应的账目原因，多与漏登记、错算与漏算是出现这个问题直接因素，出现错误的财务数据要及时更正。只有会计出纳的财务记账数据核对一致后，才能开始接下来的财务工作。

会计进行财务记账要进行发票编号或是签章，企业的银行存款与账面上的数据要定期核对，通过编制存款余额科目与银行和企业登记可发现出错原因。账账与账实相对、账证与账表相对是财务对账的构成。

会计与出纳进行财务对账主要核对总目与现金，这也是所谓的账账相对。库存现金和现金账目核对是账实相对，银行存款账目要与账单相互对应。会计主要负责财务凭证制作和保税，而出纳则是负责银行与现金账目。

出纳要定期与会计进行账目交接，现金和银行原始单据怎样保管是需要考虑的事情。出纳和会计可先填写两份现金与银行结存表、原始单据交接表，经过双方确认并签字后各执一份。

企业出纳每月都要与银行单据对账，并且编辑银行科目与出纳表对照表，次月的月初与会计进行财务对账。企业一定要定期对账做，要按照对账步骤操作。

网上银行月初对账的步骤善学会计善学会计小编(SXkjz.com）就讲到这里，综上所述，对账工作是会计基础工作，同时也是保证会计信息质量的重要方法，我们要考虑到成本效益原则，结合本企业的经营特点及外部环境，制定出一整套具体切实的对账工作规范。